Using the sanctions regime and compliance system to reduce the risks of illegal transactions with virtual assets: foreign and Russian experience

Аннотация

Аннотация:

Актуальность: криминологически значимым следствием развития информационно-телекоммуникационных и цифровых технологий, появления использующих элементы криптографии нестандартных платежных средств, стало увеличение рисков проведения незаконных операций, и, прежде всего, легализации доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма. Анонимность, с которой действуют представители высокотехнологичной преступности, заставляет правительства менять подходы к регулированию оборота виртуальных активов, искать новые управленческие, правовые и экономические инструменты, которые окажутся эффективными для выявления, предупреждения и минимизации ущерба от незаконных финансовых операций. Данные обстоятельства вызывают острую необходимость научного обоснования и последующей оценки организационного опыта разных стран в сфере контроля оборота виртуальных активов.

Проблема: преимущества виртуальных активов, которые используются для ведения незаконной деятельности, требуют компенсации за счет расширения контролирующей функции государственного управления путем введения санкций и внедрения обеспечивающей их выполнения системы комплаенс для физических и юридических лиц, участвующих в производстве и обороте виртуальных активов.

Цель: на основе анализа опыта США по применению санкций и внедрению обеспечивающих их выполнение системы комплаенс определить возможности и уязвимости данного подхода по установлению государственного контроля в сфере оборота виртуальных активов и оценить перспективы его использования в юрисдикции России.

Методы: для разграничения основных видов виртуальных активов использовался метод классификации, при формировании терминологии исследования ‒ аксиоматический, для установления правовой природы санкций ‒ юридического анализа, оценки опыта США и России по внедрению системы комплаенс ‒ метод сравнительного изучения нормативных правовых актов и сопутствующих документов, для выявления преимуществ и уязвимостей санкционного контроля ‒ логический и экспертно-аналитический методы.

Выводы: контролирующая функция государства в отношении оборота всех видов виртуальных активов может быть расширена путем введения режима санкций в отношении участников обмена и конвертации виртуальных активов, полученных преступным путем; обеспечить эффективность применения санкций возможно путем внедрения системы комплаенс в деятельность участников оборота виртуальных активов, направленной, прежде всего, на преодоление анонимности в цифровой среде; уязвимостями системы санкционного и связанного с ней комплаенс-контроля являются постоянное  усложнение сети введенных санкций и несформированность единой позиции разных органов и учреждений относительно перечня и статуса виртуальных активов в разных юрисдикциях, что в условиях кризиса международного права приводит к превосходству национальных инструментов контроля.